年终报道|“双碳”目标下的绿色金融：金融机构竞相发力 碳中和债、绿色信托、绿色信贷多点开花

据金融协会（北京，记者 高平），2021年绿色金融发展将进入快车道。从确定绿色金融发展思路“三大功能”“五大支柱”，到发布新版绿色债券目录，到碳减排支持工具的引入，绿色金融的顶层设计逐渐清晰。

与此同时，金融机构也在继续努力。商业银行、信托公司、消费金融公司等争相积极支持“双碳”目标，绿色信贷、绿色债券、绿色信托规模持续增长。绿色金融产品不断创新，碳中和债券和可持续发展债券相继推出；此外，2021年11月，央行创建并推出碳减排支持工具，帮助金融机构支持绿色金融可持续发展。

展望2022年，业内认为，“十四五”和2035年长期目标纲要明确提出要“大力发展绿色金融”。可以预期，绿色金融将迎来最好的发展机遇。银行等金融机构要抓住大势所趋。抓住这个机会;同时，这也对金融机构绿色金融的实践和创新提出了更高的要求。

银信发展绿色金融助力“双碳”目标

“我国绿色金融继续保持良好的发展态势。”回顾2021年绿色金融发展，中央财经大学绿色金融国际研究院副院长施以臣指出，特别是在“碳达峰”和“碳中和”目标提出后向前、发展 绿色金融的驱动力更强，即越来越多的市场主体意识到绿色金融不是一种感觉，而是国民经济发展过程中金融供给侧改革的实质性举措。未来发展的必然趋势。

根据银保监会公布的数据，截至今年9月底，我国21家主要银行业金融机构绿色信贷余额达14.08万亿元，较年初增长逾21%。年。绿色信贷资产整体质量良好，近五年不良贷款率一直保持在0.7%以下，远低于同期各类贷款的整体不良水平。

就主要国有银行而言，截至今年6月底，四大银行绿色贷款余额均已突破万亿大关。其中，工行绿色贷款余额突破2万亿元，达到2.15万亿元。截至9月末，建设银行绿色贷款余额1.82万亿元，比上年末增长25.78%；农业银行绿色信贷余额1.62万亿元，比年初增长26.8%，高于全行贷款增速15.4个百分点。中国银行国内绿色贷款余额超过1.1万亿元，比年初增长25.16%，超过全行贷款平均增速。

绿色债券方面，截至2021年11月末，绿色债券累计发行量超过1.6万亿元。星矿数据显示，今年以来，13家商业银行机构共发行绿色金融债券18只，总发行规模384.55亿元，远超去年总发行规模（167亿元） .

在绿色信贷和绿色债券规模持续增长的同时，银行理财子公司争相加入ESG投资阵营，ESG相关理财产品的数量和规模不断上升。据统计，今年银行发行的理财产品中有69款名为“ESG”的理财产品，远超2020年的16款。

信托公司、消费金融公司等金融机构也不甘示弱，在绿色金融赛道上“驰骋”。近日，中国信托业协会发布的《中国信托业社会责任报告（2020-2021年）》显示，绿色信托连续八年快速发展，资产规模从2013年底的468.83亿元迅速增长到2020年末3592.82亿元。元，绿色信托项目数量由248个增加到888个。

今年以来，许多创新的绿色信托产品已成功创立。例如，中航信托与中国节能协会碳交易产业联盟联合成立了中国首个“碳中和”主题绿色信托计划。对于消费金融企业而言，前不久发布了首份消费金融企业社会责任（ESG）报告。

此外，绿色金融工具不断丰富。今年2月，首批6只碳中性债券发行，助力绿色金融产品创新。截至2021年11月，累计发行碳中和债券2530亿元。

支持政策密集释放，央行创设推出碳减排支持工具

今年1月，央行在2021年工作会议上要求《落实碳达峰和碳中和重大决策部署》； 3月召开的全国两会，首次将“碳达峰”和“碳中和”纳入政府工作。那个报告; “十四五”规划纲要和2035年长期目标纲要还提出，落实有利于节能环保和资源综合利用的税收政策，大力发展绿色金融。

随后，监管支持政策密集出台，积极引导绿色金融发展。 4月，央行等三部委联合发布了《绿色债券支持项目目录（2021年版）》，首次统一了绿色债券相关管理部门对绿色项目的界定标准，并在同时更加科学准确地界定了绿色项目标准，煤炭等化石能源清洁利用等高碳排放项目不再纳入支持范围，碳减排约束更加严格。

6月，央行印发《银行业金融机构绿色金融评价方案》，7月1日正式实施。评价方案正式将绿色债券纳入银行业金融机构绿色金融评价体系，进一步提升银行积极性投资绿色债券，促进绿色债券市场发展。

此外，在《碳排放交易管理办法（试行）》颁布并正式实施后，全国碳市场建设也步入正轨。

作为绿色金融的“亮点”，中国人民银行于11月创设推出结构性货币政策工具——碳减排支持工具，引导金融机构向全国各类企业提供碳减排贷款和贷款利率。减碳重点领域。应与同期限贷款的市场报价利率（LPR）大致持平，为绿色转型的金融支持增添了强劲的开端。同月，央行启动专项再贷款，支持煤炭清洁高效利用。首批碳减排支持工具迅速落地。央行近日透露，已向相关金融机构发放首批855亿元碳减排支持工具资金。

“碳减排支持工具的推出，一方面准确解决了一批绿色主体特别是清洁能源领域融资成本高的问题，对我国的能源转型具有重要意义。能源结构。”招商银行负责。人民金融协会记者表示，另一方面，这也促使商业银行对“碳减排”的定义有了更加量化的理解。未来融资项目对应碳排放、碳减排等气候风险因素。它将成为商业银行对企业客户进行评价的重要依据，对国家“双碳”目标的实施具有深远意义。

行业：绿色金融将迎来最好的发展机遇。金融机构应加强服务创新

展望未来，业内认为，绿色金融将迎来最好的发展机遇。对金融机构，要加强服务创新。

“我国将‘碳达峰’和‘碳中和’作为‘十四五’和2035年远景目标，纳入生态文明建设总体布局，上升到了国家战略。”中国银行业协会秘书长刘锋近日撰文指出，可以预期，“十四五”期间，绿色金融将迎来最好的发展机遇。银行业要把握大势，把握机遇，统筹谋划，科学应对。

中信银行行长方和英认为，“十四五”期间，绿色发展的重点将从改善生态环境转向全面绿色转型生产生活，这对绿色发展提出了更高要求。绿色金融。材料、建筑、农业、负碳排放、数字经济等领域对绿色金融的需求不断扩大，银行业金融机构绿色金融实践与创新步伐将不断加快。

对于金融机构，毕马威报告指出，要抓住绿色发展的重大机遇，应尽快确立面向“双碳”目标的绿色金融发展战略，重点关注三个方面。首先，从自身做起，积极参与减排计划和时间表的制定，加强碳足迹和ESG相关信息的披露；同时，加强气候和环境风险管理，重点关注高碳企业在低碳转型过程中可能涉及的金融风险；此外，建立ESG投资策略体系，将ESG纳入投资决策考虑，选择能够创造长期价值的公司。

“2022年，绿色金融将继续保持快速发展态势。”时宜臣表示，在我国经济“稳”的总体布局下，除了数量上的增长，绿色金融发展的质量也将尤为重要。除了更加关注绿色，有效精准的金融投资还必须更加关注绿色转型对金融稳定和安全的影响。

施一臣进一步表示，金融机构发展绿色金融需要更加务实，内部做好绿色金融投资管理，落实金融机构环境信息公开，开展绿色金融投资效益评估，引入环境压力。测试以构建风险预防护城河；我们也要拥抱变化和新机遇，吸收国际ESG可持续投资的领先经验和做法，创新和改造新的金融产品，同时通过发布国际交易所和市场指数，弘扬中国绿色发展理念，集聚更多。发行海外产品。发展势头强劲。

“在碳中和的愿景下，创新支持气候变化的金融产品是未来绿色金融和可持续金融的重要发展方向，”中国金融学会绿色金融专业委员会主任马军补充道。